פוליסת חיסכון

פתרון חיסכון גמיש המנוהל על ידי חברות הביטוח ובתי ההשקעות השונים שמאפשר הפקדות חד פעמיות או חודשיות עם אפשרות למשיכת הכספים בכל עת.

יתרונות פוליסת חיסכון:

•  נזילות- אפשר למשוך את הכספים בכל עת.

•  מגוון מסלולי משקעה- פוליסות חיסכון כוללת מסלולים רבים שנפתחו בשנים האחרונות הכוללים רמות סיכון שונות וגיוון רחב.

•  מעבר בין מסלולים- ניתן לעבור מסלול באותה חברה שבה נחסך פוליסת החיסכון ללא אירוע מס

•  אין הגבלה על סכום הפקדה- בניגוד לקופת גמל להשקעה אין תקרה להפקדה ניתן להפקיד כמה שרוצים

חסרונות פוליסת חיסכון:

•  דמי ניהול יקרים- בהשוואה למוצרים דומים בד”כ דמי הניהול גבוהים יותר

•  אירוע מס- במעבר בין חברות ביטוח, יש אירוע מס, כלומר תשלום מס רווחי הון. כלומר כמו בעת משיכת הכספים, יש לשלם מס רווחי הון בשיעור של 25% מהרווח הריאלי.